北京銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)北京保險機(jī)構(gòu)銷售人員處罰信息登記管理辦法的通知

京銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕281號

各相關(guān)保險機(jī)構(gòu)、北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險中介行業(yè)協(xié)會:

為進(jìn)一步加強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)銷售人員管理，提高銷售人員職業(yè)素養(yǎng)，深化北京保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)，北京銀保監(jiān)局制定了《北京保險機(jī)構(gòu)銷售人員處罰信息登記管理辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

2021年9月1日

北京保險機(jī)構(gòu)銷售人員處罰信息登記管理辦法

第一章  總則

第一條  為進(jìn)一步加強(qiáng)保險機(jī)構(gòu)銷售人員管理，提高銷售人員職業(yè)素養(yǎng)，深化北京保險業(yè)清廉金融文化建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》《保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》和《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實保險公司主體責(zé)任加強(qiáng)保險銷售人員管理的通知》等法律及監(jiān)管規(guī)定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱保險機(jī)構(gòu)，是指北京地區(qū)依法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的人身保險公司、從事人身險銷售的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)人。

第三條  本辦法所稱保險機(jī)構(gòu)銷售人員，是指保險機(jī)構(gòu)的個人保險代理人和其他從事保險銷售的人員。

第四條 本辦法所稱處罰信息，是指保險機(jī)構(gòu)銷售人員受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)政務(wù)處分、內(nèi)部處分及其他懲戒措施的信息。

第五條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專門部門和人員負(fù)責(zé)處罰信息登記、查詢使用和存檔管理等工作，并對登記信息的真實性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)限制處罰信息登記、查詢和使用范圍。

第六條  北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險中介行業(yè)協(xié)會應(yīng)根據(jù)本辦法制定實施細(xì)則，并負(fù)責(zé)北京保險銷售人員處罰信息登記管理系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)營管理和日常維護(hù)。

第二章  信息登記

第七條 處罰信息登記內(nèi)容主要包括：被處罰人姓名、證件類型、證件號碼、處罰實施主體、被處罰行為發(fā)生時所在機(jī)構(gòu)名稱、處罰作出時間、被處罰行為發(fā)生時人員崗位、職務(wù)、主要違法違規(guī)違紀(jì)事實、處罰依據(jù)、處罰結(jié)果等信息。

第八條 處罰信息由被處罰行為發(fā)生時，受處罰人員所在保險機(jī)構(gòu)登記。

第九條  保險機(jī)構(gòu)應(yīng)于做出內(nèi)部處罰決定或從外部獲取處罰信息后的十個工作日內(nèi)，將處罰信息登記至處罰信息登記管理系統(tǒng)。

第十條  上傳至處罰信息登記管理系統(tǒng)的處罰信息確需撤銷或變更的，可由報送機(jī)構(gòu)提出申請、北京保險行業(yè)協(xié)會和北京保險中介行業(yè)協(xié)會審核通過后進(jìn)行撤銷或變更。

第三章  信息使用

第十一條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)事先書面告知銷售人員處罰信息登記使用范圍，并征得其同意。

第十二條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)完善招聘制度與流程，人員招錄時須在處罰信息登記管理系統(tǒng)中進(jìn)行查詢，并留存查詢記錄。

第十三條  保險機(jī)構(gòu)招錄人員應(yīng)充分參考處罰信息登記管理系統(tǒng)中的查詢結(jié)果，由保險機(jī)構(gòu)自主決定人員的聘用。存在監(jiān)管規(guī)定禁止聘任或委托情形的，保險機(jī)構(gòu)不得錄用相關(guān)人員。

第四章  信息管理

第十四條 保險機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得泄露銷售人員信息。違反本辦法規(guī)定查詢和使用處罰信息的，保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第十五條  處罰信息的期限除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的終身禁入保險業(yè)的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起5年。

第十六條 北京保險行業(yè)協(xié)會、北京保險中介行業(yè)協(xié)會應(yīng)發(fā)揮行業(yè)自律作用，定期對保險機(jī)構(gòu)信息登記和使用情況進(jìn)行行業(yè)通報，適時抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時報送北京銀保監(jiān)局。

第十七條 北京銀保監(jiān)局按照本辦法對保險機(jī)構(gòu)處罰信息登記工作實施監(jiān)督管理，保險機(jī)構(gòu)瞞報、漏報或存在其它違規(guī)行為的，北京銀保監(jiān)局將視情況依法采取監(jiān)管措施。

第五章  附則

第十八條 財產(chǎn)保險公司、從事財產(chǎn)險銷售的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)人可參照本辦法執(zhí)行。法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十九條 本辦法自印發(fā)之日起實施。

關(guān)鍵詞： 北京 建設(shè) 保險 機(jī)構(gòu)